隨著恐怖組織適應(yīng)日益數(shù)字化的世界，尋找新的籌集和轉(zhuǎn)移資金的方式，全球反恐斗爭正面臨新的挑戰(zhàn)。根據(jù)聯(lián)合國安理會(huì)監(jiān)察小組最近的調(diào)查結(jié)果，臭名昭著的恐怖組織 ISIL 從其長期信任的「哈瓦拉」（注：指一種非正式的資金流動(dòng)方式，一般通過非授權(quán)經(jīng)銷商進(jìn)行交易。此類交易不在印度中央銀行的監(jiān)管范圍內(nèi)，因此無法追溯資金源頭）「遷移」到加密貨幣。
該報(bào)告指出，像 ISIL 和基地組織這樣的恐怖組織正放棄傳統(tǒng)的募資方式，如哈瓦拉、綁架和勒索，現(xiàn)在更傾向于使用「匿名性更強(qiáng)」的加密貨幣（以門羅幣為代表），并在其宣傳的電子雜志中嵌入二維碼募捐。
這些組織甚至設(shè)置了「清真規(guī)范」（清真在伊斯蘭教的社會(huì)中被譯為合法），以推廣其意識(shí)形態(tài)和運(yùn)作。報(bào)告稱，這些組織在 Telegram messenger 應(yīng)用程序上設(shè)置了兩個(gè)專門的加密頻道，分別為 CryptoHalal 和 Umma Crypto，指導(dǎo)支持者獲取和使用特定的數(shù)字貨幣，并接受根據(jù)「初步伊斯蘭教法評(píng)估」批準(zhǔn)的加密捐款。
例如，ISIL-K 利用隱私幣的匿名性，使用鏈接到門羅幣錢包的二維碼發(fā)起募捐活動(dòng)。盡管一些加密交易所將門羅幣下架，但恐怖組織對(duì)門羅幣的使用仍在增加，這使得當(dāng)局很難追蹤資金流向。
2020 年 8 月，美國政府查封了 300 多個(gè)加密賬戶、多個(gè)網(wǎng)站及 Facebook 頁面，據(jù)稱這些賬戶屬于基地組織、ISIS 和哈馬斯軍事組織的成員。
值得注意的是，ISIL 對(duì)數(shù)字平臺(tái)的使用范圍不斷擴(kuò)大，引起了會(huì)員國的日益擔(dān)憂。各種加密貨幣交易所、游戲平臺(tái)、電子錢包和穩(wěn)定幣都用于籌集和轉(zhuǎn)移資金。一個(gè)會(huì)員國指出，雖然使用現(xiàn)金快遞和哈瓦拉匯款是資金轉(zhuǎn)移到?jīng)_突地區(qū)的首選，但 ISIL 已有意轉(zhuǎn)向加密貨幣和在線支付系統(tǒng)。隨著電子錢包、預(yù)付手機(jī)卡銷售和加密貨幣等數(shù)字方式的日益普及，預(yù)計(jì)此現(xiàn)象將變得更加普遍和重要。
由于能夠混淆交易細(xì)節(jié)，門羅幣等隱私幣已成為恐怖主義融資的首選媒介。聯(lián)合國報(bào)告強(qiáng)調(diào)了監(jiān)控這些交易的難度，因?yàn)樗鼈兲峁┝藗鹘y(tǒng)金融系統(tǒng)無法比擬的匿名性。ISIL 及其分支利用這些特征進(jìn)行籌款活動(dòng)，確保他們的金融活動(dòng)不被當(dāng)局發(fā)現(xiàn)。
報(bào)告還強(qiáng)調(diào)了恐怖主義融資網(wǎng)絡(luò)的復(fù)雜性。ISIL 的附屬機(jī)構(gòu)，特別是在非洲的附屬機(jī)構(gòu)，為該組織的資金募集做了重大貢獻(xiàn)。這些附屬機(jī)構(gòu)通常依賴非正式渠道，使其不易受到干擾。例如，ISIL-K 在 2023 年募集了 250 萬美元，其中一些可能與特定襲擊有關(guān)，突顯了這些組織構(gòu)成的持續(xù)威脅。
聯(lián)合國安理會(huì)監(jiān)察小組的這份措辭嚴(yán)厲的報(bào)告，勢(shì)必會(huì)讓包括美國、英國、歐洲和印度在內(nèi)的幾個(gè)國家重視。近日，美國財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）發(fā)出警告，敦促金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控可能與恐怖組織哈馬斯有關(guān)的加密貨幣交易。
此外，這份報(bào)告的影響也將波及加密行業(yè)。因?yàn)辁椗砂踩珯C(jī)構(gòu)可能會(huì)加強(qiáng)與可疑活動(dòng)有關(guān)資產(chǎn)流動(dòng)監(jiān)控。