感覺這一輪的新主線開始有些清晰了，即
- PayFI
- AI Agent
- Meme
正好上一輪差不多也是三個主線：Defi，NFT，X2Earn
簡單說一下為什么是這仨
這一輪最大的主題應該是昨天川普獲勝演講時候說的，「Common Sense – 常識」，或者說 Anti- 敘事，市場對與 To VC， To 交易所，只管敘事，只盯著技術 / 基建的項目已經開始感到惡心，項目必須回歸常識 – 你做出來的東西真的要有人用，有人買單（NFT 至少大家還能買猴子和 Punk 當頭像裝 B 不是？）
過去兩年出現一堆去中心化算力 / 模型訓練 / 推理項目，你腦補一下如果你是一個正兒八經的 AI 創業公司，你真的會放棄用 Hugging Face，不去 AWS 或者 Azure 買云算力，而是用 Web3 的「去中心化」算力 / 模型 / 推理平臺？捫心自問，這符合常識么？
下面說說為什么我認為下面這三條線目前來看 Make Sense
1. Payfi – 打通現實世界
最近兩個月一級市場看的 + 聊的最密集的賽道，感覺好多新的 + 老的在蟄伏 / 猥瑣發育的 Payfi 項目都跳了出來，Stripe 111 億美金收購 Bridge 應該可以看成一個標志性事件
你可能沒太注意或者不知道的是
- PayPal 發行的 PYUSD 已經超過 5 億了（前段時間沖到了 10 億）
- Osmosis, scrvUSD 都在弄 Debit Card，還有其他基于 Ton 或者其他鏈的 Crypto Card 正在路上
- 有跟 Visa/Master 合作搞供應鏈金融或者加速結算的
- 有直接跟銀行談繞開 Visa/Master 結算的
- 有基于 Solana Pay 這種框架給商家提供 Crypto Native Payment+Defi Yield 的 POS 系統，同時不影響傳統 VISA/Master 刷卡
- 有直接通過鏈上 +ZKTLS 做 P2P OTC 出入金的
- 甚至有把銀行主要邏輯都搬去鏈上的，直接 NFT 登陸 +KYC，提供鏈上銀行 + 傳統銀行的綁定，既能轉賬 + 出入金，又能刷 Crypto Card，甚至還能直接 Swift 到傳統銀行賬戶
更加「多快好省」的支付系統，直接把你的 Crypto 資產刷卡消費出去，更加安全的出入金……這些都是實打實的用戶需求，做好了真的是有人 / 機構，包括 Web2 玩家來用的，可能到最后大家發現實現 Web3 Mass Adoption 的既不是社交也不是游戲，而是 Payfi 這個賽道。
2. Ai Agent – 增強鏈上世界
之前一年多聊了三位數的 AI 項目，但基本沒怎么出手，因為感覺實在是結合的有些生硬，即便是那些龍頭和所謂的天王項目同樣如此。你看去年 V 神被采訪 AI X Crypto 結合時候其實被問到過這個問題，他的回答基本上都是圍繞著 AI 幫助 Crypto 而不是反過來。但幣圈要造夢就「必須」Crypto 幫助 AI。所以我們有了行業標準的所謂「模型資產化」，「數據資產化」，「算力資產化」這三個賽道。
但講真我跟很多 Web2 AI 的 Researcher 和 Founder 聊過，他們看我們這仨賽道就跟看脫口秀一樣
印象最深的是去年聊過一個去中心化算力項目，Founder 非常「實誠」的告訴我們，來了比較大的或者商業化的算力需求時候會直接丟給他們的中心化機房去跑，不會交給散戶 GPU 算力的，但可以前臺「包裝」成散戶算力也參與的感覺。我對這 Founder 印象還挺好的，雖然最后沒投
直到今年 Goat 的出現, 才真的讓我眼前一亮
這不是 AI Help Crypto，也不是 Crypto Helps AI
這是真正的 AI 與 Crypto 的結合碰撞出來的新東西
- AI Agent 發資產
- AI Agent ShitPost 喊單
- AI Agents 組成 DAO
- AI Agents 負責一個基金的操盤和買賣
- AI Agents 自己的文化
- AI Agents 自己的宗教
這東西 Web2 AI 做出不來，Web3 純 Crypto 也無法獨立完成
這是目前為止，在 AI 當前能力水平下，我個人覺的最能體現 AI X Crypto 結合的方式了
關于這個賽道，推薦兩篇文
AI Agents 紛紛進入 twitter、Discord、Telegram or Farcaster，人們只用簡單發推即可與其互動，一如 ChatGPT 的聊天框一樣。【這大大降低了人們參與的門檻，使得大規模群體協作成為可能。】
AI Agents 發行/支持 MemeCoin ，獲得收入 or 捐贈，賺取加密貨幣。它們還能與其他主體互動 or Tip… pic.twitter.com/oqSOGnINrY
— 0xNought（瓜子） (@0xNought) October 29, 2024
— starzq.eth | day1global.xyz & web3brand.io (@starzqeth) November 5, 2024
再就是巫師 @0xcryptowizard 也發了許多關于這個賽道的東西，大家可以去翻一下他的 Twi
3. Meme – 鏈上賭場，不裝了
Pump.Fun 把原先很多人不愿意承認，或者說因為「政治正確」而不能明說的東西擺到了臺面上
咱們圈就是一個大賭坊
但其實這沒有問題，我們終于可以正視 Crypto 一個很大的功能就是用來 PVP 的，That’s OK
問題是，它不能只有 PvP
就像杜總@DujunX 說的「meme 和 tap2earn 如果是行業的未來，那么這個行業去死吧，fuck!」
所以 Meme，PVP 會成為我們圈一個永恒的賽道，當有更加讓人興奮，更加出圈，更有意義的賽道和技術出現時，Meme 賽道占比就小一點，低調一點。當行業缺乏方向，讓人乏味和失望的時候，Meme 賽道就跳到前臺活躍一些，占比大一些。
Meme 可能會是未來多輪牛熊的「小鈴鐺」賽道 – It has been, and will be always there……
一家之言，僅供參考娛樂，NFA ：）